Risparmio privato: per avere consapevolezza sugli investimenti è necessario fare anche formazione e informazione sul tema. Ne ha parlato Andrea Ragaini, Vice-Direttore Generale di Banca Generali, al “Salone del Risparmio 2023”.
Banca Generali: risparmio privato, cruciale il rapporto cliente-consulente
Il settore del risparmio privato esce da una crisi profonda, quella del 2022, continuando a far leva sul rapporto di fiducia tra cliente e consulente finanziario, con opportunità di grande interesse guardando al futuro. La riflessione emerge dal “Salone del Risparmio 2023” – il più grande evento di settore che riunisce differenti attori del mercato – tenutosi dal 16 al 18 maggio all’Allianz MiCo di Milano. Presente anche Banca Generali con il Vice-Direttore Generale Andrea Ragaini, intervistato a seguire da “Il Giornale d’Italia”: “Una giornata che si è aperta con l’indirizzo di saluto del Ministro Giorgetti che ha evidenziato quali possono essere le opportunità per il settore finanziario e anche le sfide di investimento nei mercati privati a sostegno delle piccole medie aziende italiane”. Il Vice-Direttore Generale di Banca Generali ha poi ricordato “il saluto del Presidente Trabattoni ci ha accompagnato dentro il nostro settore, un settore che sicuramente esce da una crisi, una crisi profonda nel 2022 con un crollo dei mercati sia azionari che obbligazionari”: in questo, però, rimane cruciale “la fiducia che i clienti ripongono nei loro interlocutori, nel private banking, nelle reti di consulenti finanziari che aiutano proprio ad accompagnare il cliente verso scelte di investimento consapevoli”.
Risparmio privato: Banca Generali, il focus sulla formazione finanziaria
Relazione cliente-consulente e consapevolezza nelle scelte sul risparmio privato sono dunque elementi focali per strategie efficaci in materia di investimenti. Per far questo, come ricordato da Banca Generali in più occasioni, è necessario puntare molto sull’informazione e sulla formazione: “L’educazione finanziaria aiuta ad avere futuro”, ha osservato Andrea Ragaini ai microfoni de “Il Giornale d’Italia”, “aiuta a pianificare bene i propri investimenti, aiuta a pianificare bene il momento di uscita del mercato, quindi il retirement, la pensione e quindi aiuta a realizzare in ultime istanze i progetti di vita”. È un tema su cui l’Istituto è fortemente impegnato da anni con progetti e iniziative di formazione: tra questi Edufin3.0 avviato insieme a Marco Montemagno per diffondere cultura positiva verso il mondo degli investimenti e approfondire tutti i principali argomenti sul tema. Un punto, quello della formazione, su cui Banca Generali crede fermamente, come sottolineato da Andrea Ragaini a conclusione dell’intervista: “Quindi è fondamentale, è fondamentale che se ne parli, fondamentale che si entri nelle scuole con la consulenza e l’educazione finanziaria ed è importante, incontro dopo incontro, aiutare i nostri clienti a essere sempre più consapevoli nel loro investimento”.
